Воронеж БИЗНЕС

Пирамиды и финансовые мошенники. На какие схемы обмана чаще всего попадаются воронежцы

Пирамиды и финансовые мошенники. На какие схемы обмана чаще всего попадаются воронежцы

Источник: tv-gubernia.ru
Баннеры в интернете и «успешные люди» с экрана обещают «золотые горы» в два клика, нужно лишь вложиться в криптовалюту, акции, стартапы, проекты и многое другое. Разнообразие схем и «ширма» официальности с солидностью иногда заманивают в сети мошенников даже скептично настроенных граждан. В материале «TV Губернии» подробно рассказано о том, как не потерять свой капитал, как проверить законность предоставляемых финансовых услуг и какие схемы используют мошенники. Базовые знания, которые уберегут от большинства мошеннических схем Прежде всего необходимо проверить наличие лицензии у компании или присутствие организации в государственном реестре на сайте Банка России. По закону, оказывать услуги на финансовом рынке РФ могут только компании, у которых есть лицензия Банка России (банки, брокеры, форекс-дилеры)  или внесенные в реестры Банка России (МФО, КПК). Это распространяется на офлайн и на онлайн-услуги. Если компании нет в реестре и у неё нет лицензии, то она действует незаконно, за финансовые операции с неё предусмотрено взыскание, а Банк России вправе предъявить в арбитражный суд иск о ликвидации такой компании. Поэтому на практике организации без лицензии нередко пытаются поскорее нажиться, обманывая своих клиентов. Нелегальные финансовые организации можно распознать и следующим признакам: обещания  вложения средств с повышенной доходностью; бонусы в виде скидок, множество различных предложений от бесплатных продуктов до туров; облегченные с формальной точки зрения условия получения  «займов». Список компаний с признаками нелегальной деятельности Проверить организацию можно, поискав её в списке компаний с признаками «финансовой пирамиды», нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Список составлен Банком России с помощью специальной системы мониторинга и обращений граждан. Сейчас в него входят более 1,8 тыс. организаций и интернет-проектов. За 2020 год в этот перечень попали: 821 нелегальный кредитор, 222 компании с признаками «финансовой пирамиды», 395 нелегальных форекс-дилеров и ещё 111 компаний с признаками иной нелегальной деятельности. Список регулярно обновляется, в первом квартале 2021 года его пополнила 361 организация. – Противодействие нелегальным компаниям направлено на защиту прав граждан, потребителей финансовых услуг и, конечно, поддержание справедливой конкуренции на рынке. Мы надеемся, что предание огласке имен таких организаций поможет потребителям избежать риска быть обманутыми и будет способствовать скорейшему очищению рынка от нелегальных игроков. В то же время мы надеемся на поддержку и активность самих граждан, — рассказал первый заместитель Председателя Банка России Сергей Швецов. Почему невозможно «обыграть» финансовых мошенников Финансовые пирамиды работают за счёт постоянного привлечения новых участников, которые вносят деньги, а затем привлекают новых людей. Некоторые наивно полагают, что вложив небольшую сумму, они успеют выскочить из пирамиды вместе с выигрышем. Это чувство обманчиво. Невозможно покинуть пирамиду с доходом, так могут сделать только её создатели. Вкладывая любые суммы в схемы мошенников, нужно понимать, что вернуть их потом даже частично не получится. Более того, схемы ориентированы на повышение «ставок», то есть человеку придётся вкладывать в них только больше и больше средств. Если говорить о часто используемом в нелегальных компаниях сетевом маркетинге, то он предполагает ещё и затягивание в схему  родных, близких и друзей обманутого человека. При этом стоит помнить, что ответственность за незаконные финансовые схемы могут понести не только её организаторы, но и участники. Однако проблемы на этом не заканчиваются. Мошеннические организации работают через сайты и приложения для смартфонов. Там они проводят опросы и просят пользователя зарегистрироваться, тем самым собирая его личную информацию. – Связываясь с мошенниками, вы рискуете потерять все деньги, – рассказывает Валерий Лях. – Кроме того, существует риск утери персональных данных, потому что потом эта информация продается, передается, и ее используют для своих баз другие мошенники. Если ты устанавливаешь на смартфон программное обеспечение, которое тебе предлагают нелегалы, то возникает риск несанкционированного доступа к гаджету. Самые популярные схемы финансовых мошенников Существует ряд методов, которыми в основном пользуются финансовые мошенники. При всей кажущейся простоте, именно эти схемы постоянно затягивают новых участников. Схемы онлайн Типичный случай произошел в Кабардино-Балкарии в начале 2021 года. Одна пирамида, которую рекламировали  популярные инстаграм-блогеры, нанесла более 200 млн рублей ущерба. От неё пострадали почти 70 тыс. человек. Схема была простая:  вложиться в покупку золотых украшений и косметологических аппаратов с доходностью 60-100% в месяц, а деньги перечислять на карту. Естественно, никто, кроме мошенников, не обогатился на этом. Поставщики псевдофинансовых услуг в своей рекламе напрямую не предлагали услуги, звучали лишь громкие лозунги, призыв кликнуть на баннер или оставить свои координаты.  Всем этим, как правило, доверчивого гражданина заманивают в определенный аккаунт в соцсети или телеграм-канале.  Здесь специалисты своего дела обрабатывают «жертву», предлагая нелегальные финансовые услуги. Так как общение ведётся в мессенджерах, а перевод средств осуществляется по номеру телефона или через карточку, доказать обман потом практически невозможно. Поскольку блогеры не несут ответственности за рекламу нелегальных услуг, не стоит доверять их рекламе. Более того, зачастую их изображения вообще используют без предварительного согласия. – Социальные сети создают эфемерную картинку, будто вас окружают исключительно успешные люди, и среди таких картинок предложение быстро разбогатеть выглядит еще более заманчивым, – отмечает директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка России Валерий Лях. –  Там продают истории успеха, чужого успеха. И говорится, что вы тоже так можете: не вложив никакого труда, но отдав деньги – исполнить мечту и стать богатым. Увы, отдав деньги, вы сделаете богатым кого-то, но не себя. Эти истории чужого успеха плодятся, как грибы. Нелегальный Форекс Ещё один распространённый метод – заманить потребителей видимой серьезностью рассуждений и графиками. Людей уверяют, что это известный форекс-дилер, работающий на зарубежном рынке. Однако если компания действительно зарегистрирована за рубежом, она всё равно не имеет права оказывать услуги на территории РФ без лицензии Банка России. В последствии у пользователя может возникнуть проблема с этой компанией,  которую предстоит решить в суде иностранной юрисдикции. Распространённым методом мошенничества является оказание недобросовестных услуг на рынке Форекс. Людей обещают научить зарабатывать на мировых площадках, однако все перечисленные деньги мошенники сразу выводят на собственные счета. При этом в личном кабинете имитируется движение средств, однако вывести их клиент уже не сможет. Безнадёжными будут и попытки отсудить потерянные средства. Аналогичным образом осуществляется обман с торговлей  нефтью и природным газом. После регистрации на подобном ресурсе осуществляется переадресация на сайт псевдофорексера, имитирующего работу «личного кабинета». Пользователи сталкивались со случаями, когда мошенники выплачивали незначительные суммы, однако при попытке вывода всей суммы возникала «ошибка». Директор департамента противодействия недобросовестным практикам Валерий Лях отметил, что зачастую мошенники  продают либо несуществующую, либо экзотическую криптовалюту, которая по сути ничего не стоит и нигде не торгуется. – Если же вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине — чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги, – пояснил эксперт. К этой же серии обманов относятся предложения по вложениям якобы в инвестиционные проекты. Это может быть что угодно – струнные технологии, генная инженерия, ферма по выращиванию устриц и многое другое. Приводятся якобы какие-то обоснования и расчеты доходности таких проектов, ссылки на мировой опыт. Как правило, расчет на то, что человек не станет или не сможет проверить обоснованность таких расчетов, реальность существования проекта. – Проверьте, кто именно вам предлагает инвестировать, – советует Валерий Лях. – Посмотрите, существует ли на самом деле компания, реализующая проект, какие о ней отзывы, если она значится в ЕГРЮЛ – какая деятельность заявлена. Изучите, как и кому вы будут переводить деньги за участие в проекте. Если это цепочка посредников со счетами физических лиц, да еще и за рубежом – вероятнее всего перед вами мошенники. Стоит понимать, что даже инвестирование в реальные стартапы – очень рискованная затея. Из миллионов, как правило, «выстреливают» единицы. На них зарабатывают инвесторы с опытом, умеющие оценить проект, причем каждый из них они детально изучают. Директор департамента противодействия недобросовестным практикам отметил, что если люди, прошедшие через мошенников, начнут публично рассказывать свои истории и обращаться в полицию, то новых случаев обмана будет гораздо меньше. В заключении «TV Губерния» напомнит, что специалисты рекомендуют начинать инвестировать с незначительных сумм и при условии, что уже сформирована подушка безопасности, обычно это 5-6 своих средних зарплат.

Комментарии

Комментарии могут оставлять только авторизованные пользователи.

Войдите или зарегистрируйтесь